금융개발자 썬프로의 IT기술, 프로젝트 이야기

1. 기준가격 확인하기 - 08:00 이전 과거에는 예탁결제원에서 기준가격 파일을 다운로드 받아 판매시스템에 업로드를 직접하여 기준가격을 등록 및 확인한다. 최근에는 08:00 이전에 기준가를 자동으로 수신하여 판매시스템에 등록해주기 때문에 본사 담당자는 기준가가 잘 등록이 되었는지 확인하는 업무를 진행한다. 2. 실질투자수익률 등록 - 08:30 이전 예탁결제원에서 실질투자수익률 파일을 다운로드하여 판매시스템에 업로드를 진행한다. 기준가격과 다르게 자동으로 수신하는 기능을 예탁결제원 측에서 제공하지 않아, 수작업으로 진행해야한다. 3. 일괄처리 - 09:00 이전 - 결산처리 : 재투자,현금배당,상환 등 각종 결산업무처리를 진행한다. - 매입일괄처리 : 매입신청 건들 중에 매입결제일이 영업일인 내역을 ..

프로젝트 수행계획서 상에 '단계별 작성 산출물'은 프로젝트의 각각의 단계에 맞는 필수적으로 작성해야 하는 문서를 계획`정의하는 부분입니다. IT 프로젝트의 진행 단계는 크게 다음과 같습니다. 기획 -> 분석 -> 설계 -> 구축(개발) -> 테스트 -> 전개 -> 안정화(유지보수) 1. 기획 단계는 프로젝트의 가장 첫 단계이며, 사업 발주를 내고 제안서를 작성하고, 수행계획서 검수 및 계약체결을 하는 단계입니다. 프로젝트의 성공 유무는 기획단계를 얼마나 꼼꼼이 계획적으로 준비했냐에 따라 갈립니다. 기획단계전에 보통 사업성 분석을 진행하여 타당성여부등을 함께 검토 하게 됩니다. 2. 분석 단계는 요구사항을 정의하고, 아키텍처 및 애플리케이션을 분석하며, 각종 프로세스를 정의하는 단계입니다. 3. 설계 단계..

프로젝트 수행계획서 상에서 '조직 및 업무 분장'은 말 그대로 프로젝트를 수행하기 위한 조직을 정의하고, 각 조직의 구성원 및 담당하는 역할을 명시하기 위한 부분입니다. 계획단계에서 프로젝트 수행을 진행하기 위한 큰범주의 역할을 지정하며, 향후 구성팀 및 개인들의 세부 R&R을 정의하는데 근간이 되는 내용으로 사용될 수 있습니다. 그렇다면 수익증권(펀드) 판매시스템 프로젝트의 실제 수행계획서 내용을 통해 '조직 및 업무 분장'에 대해 알아봅시다. 예시) 프로젝트 추진 조직 및 업무 분장 ▶ 프로젝트 조직(팀) 별 업무분장 분류 팀명 역할 담당 수행사 프로젝트 수행팀 - 프로젝트 범위, 품질, 일정, 위험요소 등 책임관리 및 조정 - 프로젝트 각 부문간 추진조직과의 의사소통 책임 - 프로젝트 구성원들에 대..

▶ 턴키(Turn key) 턴키 방식은 발주사와 수행사간의 프로젝트 계약방식 중 하나입니다. 턴키 방식 계약은 프로젝트를 발주한 발주사는 수행사의 업무 진도율 및 달성률에 맞춰서 돈을 지불할 테니, 모든 수행과정의 책임은 전부 제안사가 가지고 목표달성을 위해 업무를 하는 방식입니다. 언뜻 봐서는 수행사에게 불리한 조건의 계약방식으로 보이는데, 각각의 입장에서 장단점을 비교해봅시다. * 수행사(제안사) 장점 계약된 기준안에서 목표 달성만 제대로 한다면, 부당한 갑질을 받지 않고, 합리적으로 일할 수 있습니다. 효율적으로 업무를 진행하여 프로젝트를 성공적으로 끝내게 되었을 때, 실제 이익분을 많이 가져갈 수 있습니다. * 수행사(제안사) 단점 각종 모든 이슈에 책임을 지므로, 예상치 못한 추가비용 발 생 및..

▶ PM(Project Manager) 프로젝트를 총괄하는 관리 업무를 진행합니다. 대내외적인 이슈 발생 시 결정권을 가지고 문제를 해결하며, 총책임자 역할을 가져 전반적인 커뮤니케이션을 담당하게 됩니다. 프로젝트 성공, 리스크 관리, 외주 직원 관리, 팀간의 의사소통, 팀관리 및 책임 등의 업무를 수행합니다. PM의 역량에 따라 프로젝트의 성공이 결정될정도로, 무거운 책임감과 꼼꼼함이 필요한 직무입니다. ▶ PMO(Project Manager Office) PM의 보조자 역할을 수행합니다. 프로젝트 일정관리, 문서 관리, 인력 관리 등의 업무를 수행합니다. PM 못지 않게 책임감과 꼼꼼함이 요구됩니다. PM이 대내외 커뮤니케이션, 보고 역할을 담당한다면, PMO는 내부 프로젝트 수행팀 차원의 진도, 인..

펀드 일일 업무 흐름도 1. 기준가격 다운로드 및 등록(본점) 예탁결제원 시스템 e-safe에서 기준가격파일(.txt)을 다운로드하여 판매시스템에 업로드합니다. 예탁결제원 e-safe에서 기준가격 자동 수신 서비스를 제공하고 있어서, 대부분의 판매시스템들에서는 자동 수신 서비스를 이용하여 업루를 처리합니다. 기준가격 등록은 모든 펀드 판매 업무에서 필수적으로 진행되어 하는 업무이므로, 특별히 신경을 써야합니다. 예탁결제원 시스템에 등록된 펀드에 한해서, 기준가격을 수신할 수 있으므로 사전에 에탁결제원 시스템에 등록해두는 절차가 필요합니다. 2. 일괄처리(본점) 일괄처리는 펀드의 결산, 매수, 환매 등 투자자가 매수`환매 한 펀드의 결산, 체결, 결제처리 등을 하는 작업입니다. 결산의 경우에는 대표적인 예..

▶ 업무 일정 : 2022.05 ▶ 업무 내용 제안 발표회 및 평가를 통해 우선협상자로 선정된 업체와 최종 계약을 하기 전, 프로젝트 수행계획에 대해 구체화하는 단계이다. "프로젝트 수행 계획서"는 그동안 제안서 및 견적서를 제출하며 오갔던 모든 내용들을 정리하여, 프로젝트 수행에 있어 전반적인 관리 및 일정 조율, 업무범위 등을 기술한 가장 중요한 문서라고 할 수 있다. 턴키(전부 위탁하는) 형태의 프로젝트에서 수행상는 프로젝트 계획서를 작성하며, 발주사는 검토를 진행한다. 그럼 수행사 PM(Project Manager, 총괄)은 프로젝트 수행 계획서는 왜 써야 하고, 발주사는 왜 검토를 해야 하는 걸까? 1. PM이 프로젝트 일정 및 진도관리를 하는 메인 문서가 됨. 2. PL(Project Lead..

▶ 업무 일정 2021.04 ▶ 업무 내용 각 제안업체가 제안서와 함께 제출한 견적서 검토 진행 후 가격평가 진행.(일반적으로 최저비용 정책) 견적서에는 제안요청서에 첨부된 양식을 기반으로 작성하며, 각 요구사항에 충족하게 작성되어야 한다. 견적서 항목은 크게 다음과 같이 나뉜다. 1) 개발 인건비 부문 IT 프로젝트의 개발 인건비는 주로 기술등급별 단가로 책정하여 제안된다. 기술등급은 제안요청서에 첨부된 경력별 기간으로 등급을 나눈다. 기술단가는 KOSA(한국소프트웨어협회)에서 공표한 SW기술자 평균임금을 기반으로 산정한다. 하지만 해당 단가가 지나치게 높게 책정된 현실에 맞게, 업계에서는 일정부문 할인율 적용하여 인건비를 책정한다. 2) 하드웨어 부문 하드웨어는 일반적으로 서버 비용을 의미한다. 개발..

▶ 운용대상에 따른 구분 1. 증권 펀드(집합투자기구) : 자산의 50% 이상을 증권에 투자하는 펀드 2. 부동산 펀드(집합투자기구) : 자산의 50% 이상을 부동산에 투자하는 펀드 3. 특별자산 펀드(집합투자기구) : 자산의 50% 이상을 특별자산(증권, 부동산을 제외)에 투자하는 펀드 4. 혼합자산 펀드(집합투자기구) : 자산을 운용함에 있어서 1,2,3까지의 규정을 제한받지 않는 펀드 5. 단기금융 펀드(집합투자기구) : 자산의 전부를 단기금융상품에 투자하는 펀드, MMF를 의미 ▶ 펀드 설정 모집 방식에 따른 구분 1. 공모형 펀드 - 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따라 50인 이상의 투자자를 모집 - 불특정 다수의 일반투자자를 주요 대상으로 하는 상품이므로 투자자 보호를 위한 엄격한 규제가..

▶ 투자신탁 VS 투자회사 투자신탁 : 투자자로부터 자산에 운용할 목적으로 자금 등을 모아 위탁자가 신탁업자로 하여금 위탁자의 지시에 따라 투자`운용하고, 발생한 수익을 당해 투자자에게 취득시키는 것을 목적으로 하는 집합투자 기구. 우리가 알고 있는 펀드라 함은 대부분 투자신탁 형태를 말한다. 투자회사 : 회사의 재산을 자산에 운용하여, 발생한 수익을 주주에게 배분하는 것을 목적으로 설립된 집합투자기구. 투자를 전문으로 하는 회사를 설립하여, 수익자 입장에서는 투자회사의 주식을 사는 것을 말한다. 투자회사의 주식에 투자된 비용으로 자산 운용하는 형태를 말한다. 구분 투자신탁(흔히 말하는 Fund 형태) 투자회사 설립형태 신탁계약에 의한 신탁관계 법인격을 가진 주식회사 발행유가증권 수익증권 주식 투자자 수..