[펀드] 펀드 판매 Daily 업무 알아보기

펀드 일일 업무 흐름도

1. 기준가격 다운로드 및 등록(본점)

예탁결제원 시스템 e-safe에서 기준가격파일(.txt)을 다운로드하여 판매시스템에 업로드합니다.
예탁결제원 e-safe에서 기준가격 자동 수신 서비스를 제공하고 있어서, 대부분의 판매시스템들에서는 자동 수신 서비스를 이용하여 업루를 처리합니다.
기준가격 등록은 모든 펀드 판매 업무에서 필수적으로 진행되어 하는 업무이므로, 특별히 신경을 써야합니다.
예탁결제원 시스템에 등록된 펀드에 한해서, 기준가격을 수신할 수 있으므로 사전에 에탁결제원 시스템에 등록해두는 절차가 필요합니다.

 

2. 일괄처리(본점)

일괄처리는 펀드의 결산, 매수, 환매 등 투자자가 매수`환매 한 펀드의 결산, 체결, 결제처리 등을 하는 작업입니다.
결산의 경우에는 대표적인 예로 '재투자'가 있으며, 재투자일은 보통 결산일 익영업일로 재투자일에 입력된 결산정보등을 토대로 결산처리를 진행합니다. 결산 처리 이후 매입일괄처리, 확정좌수일괄처리, 환매일괄처리 등 각종 본점 차원에서 펀드 단위로 진행해야할 업무를 수행합니다. 

 

3. 업무개시(본점)

보통 위 2개의 업무를 진행했는지 체크하는 검수 작업을 합니다.
시스템 차원에서 업무개시 이전에 진행해야할 업무를 진행하지 않고, 업무개시를 하려하면 경고를 하여 업무개시를 제제합니다.
업무도 결국 사람이 직접 수행하기 때문에 분명히 실수가 있을 수 있으므로, 사용자의 실수를 막기 위한 검증작업을 하는 단계입니다.
특별한 이상이 없다면 업무개시 처리를 하여, 영업점에서 펀드 판매 업무를 진행 할 수 있도록 합니다. 

 

4. 펀드 설정 청구 및 환매 청구 정정(본점)

펀드의 매수결제일괄처리, 환매결제일괄처리를 진행한 내역에 대해서, 예탁결제원에 설정`해지 좌수를 통보하는 파일 업로드 작업을 진행합니다.
예탁원에서 파일을 업로드하면서, 데이터 검증과 동시에 각 판매사별로 판매되는 펀드의 좌수를 중앙집중화 하여 관리하기 위한 작업입니다.
또한 수탁사 및 운용사에서도 에탁원의 자료를 이용하여 각각의 업무처리를 진행하여, 상호비교대조 작업을 통해 정합성을 검증합니다.

 

5. 펀드 매수`매도 등 창구 업무 진행(지점)

흔히 OO은행, OO증권사에 펀드를 매매 하고자하는 투자자들이 직접 방문하여, 매입`환매신청, 입출금 처리, 세금신고, 증명서 발급 등의 업무를 처리합니다.
요즘은 비대면 서비스가 활성화되어있어서 지점을 방문하지 않더라도, HTS, MTS를 통해 펀드매매 및 각종 업무 처리를 진행합니다.

 

6. 지점마감(본점)

지점에서 업무 처리 후, 업무 종료를 하기 위한  검증작업 진행하는 과정입니다.
업무개시 작업과 마찬가지로, 현금시세정산 등의 지점에서 업무마감을 위해 처리해야하는 업무들을 확인하는 절차를 거친 후, 특이사항이 없다면 지점마감 처리를 진행합니다.
사용자의 실수를 방지하기 위해 시스템적으로 체크해주는 작업이 필요합니다.

 

7. 펀드 설정/해지 좌수 및 금액 확인 통보(본점)

여러 지점에서 처리한 매매신청 업무를 취합하여, 예탁결제원 e-safe 시스템에 설정대금 및 해지좌수를 통보하는 작업을 진행합니다.
신청일에 등록한 내역과 결제일에 처리하는 '펀드 설정 청구 및 환매 청구 정정(본점)' 업무가 유기적으로 연동되어있습니다.

 

8. 설정 자금 송금 및 해지 자금 수령(재무팀)

펀드 매매에 따른 자금을 설정`해지 업무에 맞게 처리하는 작업을 진행합니다.
신청일날 한국증권금융계좌로 신청분을 예탁합니다. 또한 매수결제일에는 수탁사계좌로, 환매결제일에는 고객예수금계좌로 자금을 이체하여 처리합니다.

 

9. 본마감(본점)

위 업무가 모두 종료시 본마감을 통해 업무를 마무리합니다.
본마감은 본점이 마감을 하기 위한 검수작업을 거치는 과정입니다.
가장 마지막 업무이므로, 퇴근전 놓친 업무는 없는지 시스템적으로 체크해주는 작업이 필요합니다.

 

10. 일일 마감 배치 작업 진행(판매시스템)

당일 밤에 익일 업무처리를 위한 데이터 이월작업 및 시스템 업무를 진행합니다.
앱을 사용하시다보면 개발건 반영 및 시스템 작업이 보통 이 시간에 이루어집니다.