[펀드] 매수/환매 좌수, 금액, 전액신청 계산해보기

2023.01.16(월) 인턴사원 교육 중 좌수신청, 금액신청, 전액신청에 대해 헷갈려하는 부분이 많아서 정리해보려 한다.

* 펀드명 : KOSIP200 INDEX펀드

* 기준가격(원본기준가 1,000)
2023.01.12(목) : 1,000
2023.01.13(금) : 1,100
2023.01.14(토) : 휴일
2023.01.15(일) : 휴일
2023.01.16(월) : 1,200

* 기준일

	매수	환매
신청일	T	T
체결일(기준가적용일)	T+1	T+1
결제일(대금지급일)	T+1	T+2

좌수신청(5,000좌)

좌수신청은 좌수가 기준이 되는 신청 방법이다. 신청일 부터 결제 될 때까지 좌수는 변동되지 않고, 좌수에 맞게 금액이 계산되어 결제금액이 결정되는 신청방식이다.

1. 매수 좌수신청
* 신청일
신청좌수 : 5,000좌
신청금액 : 5,000좌(신청좌수) * 1,000(T일 기준가) / 1000(원본기준가) = 5,000원
* 체결일
체결좌수 : 5,000좌
체결금액 : 5,000좌(체결좌수) * 1,100(T+1일 기준가) / 1000(원본기준가) = 4545.4545(원) -> 원미만 절사(내림) = 4545원
* 결제일
결제좌수 : 5,000좌
결제금액 : 4,545원 = 체결금액

2. 환매 좌수신청
* 신청일
신청좌수 : 5,000좌
신청금액 : 5,000좌(신청좌수) * 1,000(T일 기준가) / 1000(원본기준가) = 5,000원
* 체결일
체결좌수 : 5,000좌
체결금액 : 5,000좌(체결좌수) * 1,100(T+1일 기준가) / 1000(원본기준가) = 4545.4545(원) -> 원미만 절사(내림) = 4,545원
* 결제일 -> 환매의 경우 결제일이 T+2일 이지만, 금액/좌수는 체결일에 결정된 금액/좌수로 결제일에 대금지급이 이루어진다.
결제좌수 : 5,000좌 = 체결좌수
결제금액 : 4,545원 = 체결금액

금액(정액)신청(5,000원)

금액신청은 금액이 기준이 되는 신청 방법이다. 신청일 부터 결제 될 때까지 금액은 변동되지 않고, 금액에 맞게 좌수가 계산되어 결제좌수가 결정되는 신청방식이다.

1. 매수 금액신청
* 신청일
신청금액 : 5,000원
신청좌수 : 5,000원(신청금액) / 1,000(T일 기준가) * 1000(원본기준가) = 5,000좌
* 체결일
체결금액 : 5,000원
체결좌수 : 5,000원(체결금액) / 1,100(T+1일 기준가) * 1000(원본기준가) = 4545.4545(좌) -> 원미만 절상(올림) = 4,546좌
* 결제일
결제금액 : 5,000원 = 체결금액
결제좌수 : 4,546좌 = 체결좌수

2. 환매 금액신청
* 신청일
신청금액 : 5,000원
신청좌수 : 5,000원(신청금액) / 1,000(T일 기준가) * 1000(원본기준가) = 5,000좌
* 체결일
체결금액 : 5,000원
체결좌수 : 5,000원(체결금액) / 1,100(T+1일 기준가) * 1000(원본기준가) = 4545.4545(좌) -> 원미만 절상(올림) = 4,546좌
* 결제일 -> 환매의 경우 결제일이 T+2일 이지만, 금액/좌수는 체결일에 결정된 금액/좌수로 결제일에 대금지급이 이루어진다.
결제금액 : 5,000원 = 체결금액
결제좌수 : 4,546좌 = 체결좌수

전액신청

전액신청은 매수의 경우에는 가지고 있는 예수금 전액으로 펀드를 매수하는 것이고, 환매의 경우에는 가지고 있는 모든 좌수를 환매하는 개념이다.

1. 매수 전액신청
금액신청의 매수 금액신청과 동일.

2. 환매 전액신청
좌수신청의 환매 좌수신청과 동일.