[펀드] 판매를 총괄하는 본사업무 알아보기

1. 기준가격 확인하기 - 08:00 이전

과거에는 예탁결제원에서 기준가격 파일을 다운로드 받아 판매시스템에 업로드를 직접하여 기준가격을 등록 및 확인한다.

최근에는 08:00 이전에 기준가를 자동으로 수신하여 판매시스템에 등록해주기 때문에 본사 담당자는 기준가가 잘 등록이 되었는지 확인하는 업무를 진행한다.

 

2. 실질투자수익률 등록 - 08:30 이전

예탁결제원에서 실질투자수익률 파일을 다운로드하여 판매시스템에 업로드를 진행한다.

기준가격과 다르게 자동으로 수신하는 기능을 예탁결제원 측에서 제공하지 않아, 수작업으로 진행해야한다.

 

3. 일괄처리 - 09:00 이전

- 결산처리 : 재투자,현금배당,상환 등 각종 결산업무처리를 진행한다.

- 매입일괄처리 : 매입신청 건들 중에 매입결제일이 영업일인 내역을 일괄 매입처리한다.

- 환매기준가확정처리 : 환매신청 건들 중에 기준가적용일이 영업일인 내역을 일괄 확정처리한다.

- 환매일괄처리 : 환매신청 건들 중에 환매결제일이 영업일인 내역을 일괄 환매처리한다.

- CMS일괄처리 : 은행연합회에 cms가 등록된 건에 대해서, CMS 매수신청처리를 진행한다. 은행에서 자동으로 돈을 꺼내와 익일에 매수신청을 넣는 기능이다.

- 일괄매수신청처리 : 자동대체기능이 걸려있는 건들에 대해 매수신청처리를 진행한다. CMS와 다르게 기존 예수금 계좌에서 매입신청을 자동으로 넣어주는 기능이다.

 

4. 업무개시 - 09:00

펀드 판매업무 본사업무개시를 한다. 본사가 업무개시 되어야 영업점들이 창구에서 펀드판매를 진행할 수 있게 된다.

 

5. 예탁결제원 처리 - 09:00 ~ 11:00

설정청구 : 매수결제일에 설정된 좌수 만큼 예탁결제원에 설정청구를 하는 과정이다.

환매좌수정정처리 : 환매결제일에 해지된 좌수 만큼 예탁결제원에 해지통보를 하는 과정이다.

 

[  영업점 판매업무 진행(09:00 ~ 16:00)  ]

 

6. 지점마감 - 16:00

지점업무가 마감 후 본사 마감업무를 진행하기 위해 더이상 영업점 업무를 못하도록 지점마감처리를 한다.

 

7. 설정/해지처리 및 예탁원처리 - 16:00 ~ 16:30

설정대금통보 : 펀드 매각분 설정금액을 예탁결제원에 통보한다.

환매청구 : 펀드 환매신청에 따른 해지분을 예탁결제원에 청구한다.

 

8. 설정/해지 자금 및 보수 확인 - 16:00 ~ 16:30

자금현황표를 통해 자금을 확인하고, 예탁결제원의 설정`해지 자금 및 보수를 확인한다.

 

9. 설정자금송금의뢰 / 해지자금수령확인 - 16:00 ~ 17:00

8번을 통해 확인한 내역을 자금(재무)팀에 넘겨, 실제 자금처리를 집행한다.

 

10. 본마감 - 17:00

자금처리를 끝냈으면 본마감처리를 진행한다.

 

11. 회계처리 - 17:00 ~ 17:30

분개장을 조회하여 내부적인 회계처리를 진행한다.