2023.01.13 인턴사원 교육 중 신청일, 체결일(기준가적용), 결제일에 대한 개념을 좀 어려워해서, 정리 겸 복습해보려 한다. 신청일, 체결일, 결제일 신청일 체결일 결제일 매수 T T+1 T+1 환매 T T+2 T+3 펀드 집합투자약관을 보게 되면, 위의 표와 같은 내용은 필수로 들어가게 된다. 여기서 T일은 영업일을 의미한다. 영업일이란 한국거래소의 영업일 기준을 의미하며, 휴일/공휴일/거래소휴장일을 제외한 날을 의미한다. 그래서 오늘 T일이 '금요일'이라면 T+1일은 '월요일', T+2일은 '화요일', T-1일은 '목요일'이 되는 것이다. 위와 같이 신청일과 체결, 결제일이 각각 다른 이유는 펀드는 주식과 다르게 가격이 실시간으로 계산되지 않다 보니, 거래가 일어나는 일자의 차이가 존재할 수밖..
